„Know your customer – kenne deinen Kunden“ klingt vielleicht wie eine Phrase, die einfach so daher gesagt wird. In der Geschäftswelt sind diese Worte jedoch von entscheidender Bedeutung. Bei Transaktionen, die Ländergrenzen überschreiten ist es oftmals schwer, die Transparenz aufrecht zu erhalten. Viele Unternehmen stellen sich Fragen wie: „Ist unser Kunde in kriminelle Machenschaften verwickelt? Steht er auf einer Sanktionsliste? Haben wir uns gegen länderspezifische Risiken zu wappnen?“
Meist haben diese Unternehmen nicht selbst die Kapazitäten, um solche durchaus komplexen Fragen zu beantworten. An dieser Stelle übernimmt Schmidt & Schmidt. Unsere Spezialisten sammeln schnell und zuverlässig alle benötigten Informationen, bereiten diese für unsere Kunden übersichtlich auf und geben unsere Einschätzung ab.
Wir können für Sie folgende Dinge überprüfen:
- Kennzahlen: Anhand einer Kennzahlenanalyse können wir die Zahlungsfähigkeit und allgemeine wirtschaftliche Situation Ihres Zielunternehmens akkurat einschätzen. Wir schützen Sie vor Geschäften mit Partnern mit geringer Kreditwürdigkeit!
- Sanktions- und Watchlisten: Zahlreiche Unternehmen oder beteiligte Personen finden sich auf Sanktions- und Watchlisten diverser Institutionen wieder. Die Gründe hierfür sind vielfältig: Verwicklung in kriminelle oder terroristische Aktivitäten, Geldwäsche oder Beziehungen zu Unrechtsstaaten. Auch ein Blick auf die Fahndungslisten diverser Polizeibehörden kann im Vorfeld eines Geschäftsabschlusses lohnend sein.
- PEP-Listen: Bestimmte Personen unterliegen aufgrund ihrer Nähe zur Politik strengeren Geldwäsche-Vorschriften als normale Personen. Auch ein Beteiligter an Ihrem Zielunternehmen kann sich darunter befinden. Da Geschäfte mit solchen Unternehmen risikoreicher sind, lohnt es, dies im Vorfeld zu überprüfen.
- Negative Presse: Hat Ihr Zielunternehmen in der Vergangenheit Schlagzeilen gemacht? Hat es beispielsweise ein Insolvenzverfahren hinter sich oder war in einen Korruptionsskandal verwickelt? Wir tragen alle für Sie relevanten Informationen zusammen.
- Länderrisiko: Häufig gehen große Risiken auch vom Zielland aus. Hierzu zählen Korruption, mangelhafte Rechtssicherheit, Währungsschwankungen und Konflikte. Wir werden für Sie einschätzen, wie riskant Transaktionen mit dem Zielland sind.
Abhängig von Ihren Wünschen und Anforderungen können wir für Sie auch einzelne Teilaspekte überprüfen. Bei Ihren potentiellen Geschäftspartnern mit besonders hohem Risiko oder Transaktionen über hohe Geldbeträge führen wir eine Enhanced Due Diligence (EDD) durch. Bei dieser werden alle relevanten Informationen einbezogen, um einen lückenlosen Backgroundcheck garantieren zu können. Wir bewerten das Risiko akkurat anhand unserer eigenen Ratingskala:
A - geringes Risiko:
Sie können Transaktionen mit dem Zielunternehmen ohne große Bedenken durchführen. Dennoch raten wir Ihnen, Ihren Geschäftspartner regelmäßig von neuem überprüfen zu lassen.
B - mittleres Risiko:
Sie sollten bestimmte Vorsichtsmaßnahmen ergreifen, bevor Sie Transaktionen mit dem Zielunternehmen durchführen. Wir können Sie dahingehend beraten.
C - hohes Risiko:
Wir raten Ihnen von Geschäftsbeziehungen mit dem Zielunternehmen dringend ab.
Investigativer Journalismus – wir unterstützen Sie bei Ihrer Recherche!
Sind Sie Journalist und recherchieren für einen Artikel Hintergrundinformationen zu einem Unternehmen im In- oder Ausland? Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, Handelsregisterauszüge und weitere Informationen kostenlos zu erhalten. Rufen Sie uns an und besprechen Sie die Details!
