Gemeinsam mit unseren Partnern schaffen wir Werte, indem wir dazu beitragen, grundlegende menschliche Bedürfnisse zu erfüllen: Wir bauen Vertrauen zu Geschäftspartnern auf, schaffen Transparenz in der Gesellschaft und erhöhen die wirtschaftliche Mobilität.
Bestechung, Betrug und Geldwäsche sind globale Probleme in der modernen Welt. Diese scheinbar nicht zusammenhängenden Phänomene sind oft Teil eines viel größeren Problems - Kriminelle nutzen angehäufte Mittel, um kriminelle Aktivitäten zu systematisieren und zu optimieren.
Wir halten uns an hohe ethische Standards und bemühen uns, nur mit Kunden Geschäfte zu machen, die unseren strengen Standards entsprechen und keine Geschäfte mit Kunden zu machen, wenn wir Grund zu der Annahme haben, dass die Risiken zu hoch sind.
Gemäß unserer Politik gegen Geldwäsche, Bestechung und Korruption können wir uns weigern, Dienstleistungen zu erbringen. Das bedeutet auch, dass unsere Standards manchmal strenger sein können als unsere gesetzlichen Verpflichtungen und wir uns entscheiden können, bestimmte Kundenbeziehungen oder Geschäftsaktivitäten nicht zu unterstützen, auch wenn sie gesetzlich zulässig sind.
Wir unterstützen nachdrücklich Initiativen zur Erhöhung der Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums von Unternehmen und Rechtsvereinbarungen, sodass die zuständigen Behörden das wirtschaftliche Eigentum zeitnah bestimmen können.
Wir verfolgen einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber Geldwäsche, Bestechung und Korruption und betrachten solche Aktivitäten als unethisch und im Widerspruch zu einer ordnungsgemäßen Unternehmensführung. Unserem Unternehmen, seinen Mitarbeitern und verbundenen Personen ist es untersagt, sich an Bestechung und Korruption zu beteiligen.
Andrej Schmidt
Geschäftsführender Gesellschafter
Menschen
Unsere Mitarbeiter spielen eine entscheidende Rolle bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Bestechung und Korruption. Wir haben erhebliche Zeit und Ressourcen investiert, um sicherzustellen, dass unsere Mitarbeiter richtig ausgestattet sind und ihnen die Möglichkeit geben, verdächtige Fälle zu melden.
Um unsere Mitarbeiter ständig über die Bedeutung der Korruptionsbekämpfung zu informieren, haben wir ein breites Spektrum an Schulungs- und Kommunikationsmaßnahmen eingeleitet. Auf diese Weise regen wir Diskussionen über das Thema Sanktionen, Bekämpfung von Geldwäsche, Bestechung und Korruption an und helfen unseren Mitarbeitern, sich in komplexen Situationen in ihrer täglichen Arbeit sicher zu bewegen.
Prozesse
Eine wesentliche Verpflichtung für unser Unternehmen besteht darin, vollständig zu verstehen, mit wem wir Geschäfte machen. Dies erfordert nicht nur die Identifizierung unserer Kunden, sondern auch die gründliche Überprüfung der Richtigkeit der uns zur Verfügung gestellten Informationen. Es ist wichtig zu beachten, dass alle von Kunden bereitgestellten Dokumente ordnungsgemäß erfasst und gespeichert werden.
Der spezifische Umfang unserer Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden entspricht dem Risikograd, der mit einem bestimmten Geschäftspartner, einer Geschäftsbeziehung oder einer Transaktion verbunden ist. Die Einhaltung dieser Verpflichtungen kann von einer autorisierten Aufsichtsbehörde überprüft werden.
Unser Unternehmen praktiziert aktives Risikomanagement im Bereich der Prävention von Geldwäsche und Anti-Korruption, um unsere Strategie umzusetzen und nachhaltiges Wachstum und Geschäftskontinuität zu gewährleisten. Wir bemühen uns, Risiken auf der Grundlage von analytischen Daten zu verwalten.
Risikomanagement besteht aus Risikoanalyse und internen Sicherheitsmaßnahmen.
Wenn wir uns nicht von der Integrität des Geschäftspartners überzeugen können, sind wir nicht berechtigt, Geschäftsbeziehungen aufzubauen oder fortzusetzen, und alle bestehenden Geschäftsbeziehungen müssen beendet werden. Die Nichtbeachtung dieser Anforderungen kann zu strafrechtlichen Sanktionen führen.
Unsere Politik gegen Geldwäsche, Sanktionen, Bestechung und Korruption zielt darauf ab, die von unserem Unternehmen erkannten Risiken angemessen zu reduzieren.
Unser Unternehmen führt eine fortlaufende Risikoanalyse durch, um Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren und sie individuell für unser Geschäft zu bewerten.
Auf Grundlage der Risikoanalyse entwickeln wir organisatorische Maßnahmen, die dem Risikoniveau entsprechen, um angemessen auf identifizierte Gefahren reagieren zu können.
Wir dokumentieren regelmäßig die Ergebnisse der Risikoanalyse und aktualisieren sie bei Bedarf.
Die Aufbewahrungsfrist für diese Dokumente beträgt fünf Jahre. Sie beginnt am Ende des Kalenderjahres, in dem die Geschäftsbeziehung, die die Verpflichtungen verursacht hat, beendet wurde. In allen anderen Fällen beginnt sie am Ende des Kalenderjahres, in dem die relevanten Informationen festgestellt wurden. Die Frist kann auf bis zu zehn Jahre verlängert werden, wenn das Gesetz eine längere Frist vorsieht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente vernichtet.
Alle Mitarbeiter, deren Tätigkeiten Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche beinhalten, unterziehen sich geeigneten Zuverlässigkeitsprüfungen.
Die Geschäftsleitung des Unternehmens ist für die Implementierung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Bestechung und Korruption verantwortlich. Wir überprüfen regelmäßig die Wirksamkeit unserer Maßnahmen und entwickeln unser Compliance-System kontinuierlich weiter.
Technologien
Technologien spielen eine zentrale Rolle in unserem Kampf gegen Finanzverbrechen. Deshalb investieren wir erhebliche Ressourcen in die Schaffung eines integrierten Risikoerkennungssystems.
Wir müssen stets sicher sein, dass alle Informationen, die wir über unsere Kunden haben, korrekt, aktuell und vollständig sind. Deshalb haben wir ein einheitliches, integriertes ERP-System innerhalb des Unternehmens geschaffen, das, soweit gesetzlich zulässig, Kunden- und Transaktionsdaten kombiniert und uns hilft, Risiken effektiv zu managen. Dies hilft uns, kriminelle Aktivitäten effizienter und rechtzeitig zu erkennen und zu verhindern.
Wir sind ständig bemüht, die Methoden zur Erkennung und Prävention von Geldwäsche zu verbessern.
Partnerschaft und Informationsweitergabe
Die Zusammenarbeit ist von entscheidender Bedeutung, um die Probleme der Bekämpfung von Geldwäsche, Bestechung und Korruption zu verstehen und anzugehen. Genau deshalb bauen wir effektive Beziehungen zu Strafverfolgungsbehörden auf. Durch den Austausch von Daten mit den Strafverfolgungsbehörden können wir unsere gemeinsamen Bemühungen zum Schutz der Gesellschaft besser bündeln.
Wenn wir Grund zu der Annahme haben, dass Vermögenswerte einen illegalen Ursprung haben (d.h., wir haben es mit "schmutzigem Geld" zu tun) oder die Vermögenswerte mit der Finanzierung von Terrorismus in Verbindung stehen, oder der Vertragspartner uns den Namen des Begünstigten, in dessen Auftrag er/sie handelt, nicht offenlegt, sind wir verpflichtet, dies unverzüglich der Zentralen Ermittlungsstelle für Finanztransaktionen, "Financial Intelligence Unit" (FIU), zu melden. Wir behalten uns auch das Recht vor zu melden.
